Платежі з картки на картку в Україні можуть ускладнитися: чому (відео)

Попри те, що вже з 1 серпня для поповнення карток через термінали необхідно проходити ідентифікацію, незабаром платежі з карти на картку в Україні можуть ще ускладнитися.

Про це розповів головний редактор сайту новин Луцька і Волині «Конкурент» Андрій Лучик в програмі «Слово редактору» на телеканалі «Конкурент TV».

Як повідомляє телеграм-канал «Just Бізнес», обмеження із платежами з карти на картку пов'язані з боротьбою держави з нелегальним гральним бізнесом та міскодінгом (підміна коду платежу, – ред.). Наприклад, замість поповнення рахунку в казино в транзакції зазначається код оплати за навчання в африканській країні.

Як боротьба з міскодінгом і карткові перекази пов'язані між собою?

«Коли гравець поповнював свій гральний баланс, він насправді не робив переказ в казино чи букмекерську контору, а технічно переказував кошти зі своєї картки на чиюсь іншу картку, яку казино йому вказали для поповнення свого балансу. Таким чином можна було створювати сірі зони (такі нелегальні «накопичувальні резервуари»), де кошти чекали свого розподілу. Потім за вказівкою гральної компанії гроші не доходили до казино, а «переливалися» іншому гравцю, який хотів отримати свій виграш на картку. Останні обмеження переказів якраз і борються з таким міскодінгом, коли клієнт вважає, що робить офіційну оплату, а «під капотом» відбувається геть інша історія, що міняє оплату на переказ з картки на картку», – пояснює Андрій Лучик.

До яких обмежень варто готуватися? 

• Посилена верифікація відправника коштів. Додаткові перевірки через банк-ID/Дія, або ж верифікація в додатку банку.
• Усі можливі методи боротьби з простими ботами: Captcha, блокування небезпечних IP-локацій, аналіз швидкості та повторюваності кліків та інші показники протидії ботам. 
• Неможливість сплатити з певних локацій, які були помічені в трафіку як гральний бізнес. Особливо стосується тих, хто користується VPN. 
• Заборона або обмеження транзакцій з онлайн-купівлі товарів та послуг в країнах, які важко контролювати. Наприклад, «Монобанк» повідомив, що закрив майже всю Африку.

«Нагадаю, що завдяки боротьбі з «сірими» і «чорними» транзакціями в гральному бізнесі на початку року вдалося зміцнити курс гривні щодо інших валют. Адже мільярди неоподаткованих гривень вдалося залишити в країні, а не переводити їх у валюту та виводити за кордон», – наголошує Андрій Лучик.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

•  У Луцьку Райффайзен банк шукає у своїх клієнтів зв'язки з росією
• Ті, хто збирає допомогу на ЗСУ на свої картки, мають сплатити податки. Роз'яснення податкової